Bilan patrimonial complet
Notre bilan patrimonial est une analyse approfondie et personnalisée de votre situation financiere, juridique et fiscale. Il couvre 6 dimensions essentielles pour vous offrir une vision à 360 degrés de votre patrimoine.
Fiscalité
Analyse de votre situation fiscale actuelle et identification des leviers d'optimisation : réduction d'impôts, defiscalisation immobilière, optimisation des revenus de capitaux mobiliers, credit d'impot, et gestion des plus-values.
Transmission
Strategie de transmission patrimoniale : donation entre vifs, donation-partage, assurance-vie, démembrement de propriété, pacte Dutreil, et optimisation des droits de succession.
Retraite
Simulation de vos droits à la retraite, estimation du taux de remplacement, optimisation de l'épargne retraite (PER, PERP, Madelin), et stratégies de liquidation.
Investissements
Allocation d'actifs, diversification du portefeuille, arbitrage entre placements financiers et immobiliers, gestion des risques, et adequation au profil investisseur.
Protection
Evaluation des besoins en prévoyance : couverture des risques d'incapacité, d'invalidite et de décès, assurance emprunteur, mutuelle sante, et garanties adaptées au statut professionnel.
Structure juridique
Analyse de la forme juridique de détention des actifs : SCI, holding, démembrement, contrat de mariage, et optimisation de la structure patrimoniale.